SBI Small Cap Fund एक open-ended equity mutual fund है जो मुख्य रूप से Small Cap कंपनियों में Invest करता है, जिसका लक्ष्य लंबे समय में कैपिटल बढ़ाना है। यहां फंड का पूरा ओवरव्यू दिया गया है:
SBI Small Cap Fund एक इक्विटी म्यूचुअल फंड (Equity Mutual Fund) है जो छोटी कंपनियों (Small Cap Companies) में निवेश करता है।
इन कंपनियों में तेज़ी से बढ़ने की क्षमता होती है, इसलिए यह फंड लंबी अवधि में ऊँचे रिटर्न देने की क्षमता रखता है।
यह फंड SBI Mutual Fund द्वारा प्रबंधित किया जाता है और अपने मजबूत प्रदर्शन की वजह से भारत के टॉप स्मॉल कैप फंड्स में से एक माना जाता है।
Fund Overview
- Name: SBI Small Cap Fund
- Fund House: SBI Mutual Fund
- Type: Equity – Small Cap
- Benchmark: S&P BSE 250 Small Cap टोटल रिटर्न इंडेक्स
- Exit Load: 1 साल के अंदर रिडीम करने पर 1%; उसके बाद कुछ नहीं
- Assets Under Management (AUM): ₹30,829 करोड़ (31 मार्च, 2025 तक)
Launch Date:
- Regular Plan: 9 सितंबर, 2009
- Direct Plan: 1 जनवरी, 2013
Minimum Investment:
- Lump Sum: ₹5,000
- Additional Investment: ₹1,000
- SIP: ₹500
Net Asset Value (NAV):
- Regular Plan – Growth: ₹159.04 (as of May 2, 2025)
Expense Ratio:
- Regular Plan: 1.61%
- Direct Plan: 0.72%
SBI Small Cap Fund NAV
- SBI Small Cap Fund Direct Growth का NAV 14 अक्टूबर 2025 को ₹193.40 था।
Fund Managers of SBI Small Cap Fund
यह रहा SBI Small Cap Fund के फंड मैनेजर्स की जानकारी:
फंड मैनेजर्स (Fund Managers)
| नाम | भूमिका | अनुभव |
|---|---|---|
| आर. श्रीनिवासन (R. Srinivasan) | हेड ऑफ इक्विटी और मुख्य फंड मैनेजर | 30+ साल का अनुभव, लंबी अवधि के निवेश और स्मॉल-कैप फंड्स में विशेषज्ञ |
| सिद्धार्थ दे (Siddharth De) | सह-फंड मैनेजर (Co-Fund Manager) | लगभग 10 साल का अनुभव, रिसर्च-आधारित स्टॉक चयन में विशेषज्ञ |
SBI Small Cap Fund Portfolio
यहाँ SBI Small Cap Fund का पोर्टफोलियो प्रस्तुत किया गया है:
Total Holdings:
- कुल कंपनियाँ: 65
- स्मॉल कैप स्टॉक्स में निवेश: 37.01%
- मिड कैप स्टॉक्स में निवेश: 6.31%
- लार्ज कैप स्टॉक्स में निवेश: 0%
- अन्य निवेश (जैसे TREPS): 39.54%
- नकद और समकक्ष (Cash & Equivalents): 4.97%
शीर्ष 10 होल्डिंग्स (Top 10 Holdings):
| कंपनी का नाम | सेक्टर | पोर्टफोलियो में हिस्सा (%) |
|---|---|---|
| SBFC Finance Ltd. | NBFC | 2.66% |
| Chalet Hotels Ltd. | होटल और रिसॉर्ट्स | 2.60% |
| City Union Bank Ltd. | प्राइवेट बैंक | 2.50% |
| Krishna Institute of Medical Sciences Ltd. | अस्पताल | 2.42% |
| Ather Energy Ltd. | ऑटोमोबाइल | 3.19% |
| Kalpataru Projects International Ltd. | कैपिटल गुड्स | 2.79% |
| E.I.D. Parry (India) Ltd. | उपभोक्ता वस्त्र | 2.69% |
| SBFC Finance Ltd. | NBFC | 2.66% |
| Chalet Hotels Ltd. | होटल और रिसॉर्ट्स | 2.60% |
| City Union Bank Ltd. | प्राइवेट बैंक | 2.50% |
Sector-Wise Allocation
| सेक्टर | आवंटन (%) |
|---|---|
| औद्योगिक (Industrial) | 31% |
| उपभोक्ता चक्रीय (Consumer Cyclical) | 22.5% |
| वित्तीय सेवाएँ (Financial Services) | 19.6% |
| बुनियादी सामग्री (Basic Materials) | 13.2% |
| उपभोक्ता रक्षात्मक (Consumer Defensive) | 5.9% |
| स्वास्थ्य (Health) | 3.2% |
| रियल एस्टेट (Real Estate) | 1.8% |
| संचार (Communication) | 1.8% |
| प्रौद्योगिकी (Tech) | 1.7% |
| उपयोगिता (Utilities) | 0.1% |
SBI Small Cap Fund Returns
यहां SBI Small Cap Fund के रिटर्न्स की जानकारी दी गई है:
1. Direct Growth Plan
| अवधि | निवेश राशि (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न (%) | वार्षिक रिटर्न (%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | ₹12,000 | ₹12,095.72 | 0.8% | 1.48% |
| 2 वर्ष | ₹24,000 | ₹25,340.66 | 5.59% | 5.32% |
| 3 वर्ष | ₹36,000 | ₹42,933.97 | 19.26% | 11.77% |
| 5 वर्ष | ₹60,000 | ₹89,922.72 | 49.87% | 16.18% |
| 10 वर्ष | ₹1,20,000 | ₹3,37,345.14 | 181.12% | 19.61% |
2. Regular Growth Plan
| अवधि | निवेश राशि (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न (%) | वार्षिक रिटर्न (%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 सप्ताह | ₹9,844.10 | ₹9,844.10 | -1.56% | – |
| 1 महीना | ₹9,708.00 | ₹9,708.00 | -2.92% | – |
| 3 महीना | ₹9,553.30 | ₹9,553.30 | -4.47% | – |
| 6 महीना | ₹10,857.80 | ₹10,857.80 | 8.58% | 14.07% |
| YTD (2025) | ₹9,417.10 | ₹9,417.10 | -5.83% | -3.82% |
| 1 वर्ष | ₹9,014.70 | ₹9,014.70 | -9.85% | -6.39% |
| 2 वर्ष | ₹12,496.80 | ₹12,496.80 | 24.97% | 11.76% |
| 3 वर्ष | ₹14,758.40 | ₹14,758.40 | 47.58% | 13.84% |
| 5 वर्ष | ₹29,002.60 | ₹29,002.60 | 190.03% | 23.72% |
| 10 वर्ष | ₹52,750.40 | ₹52,750.40 | 427.50% | 18.08% |
SIP Returns
यहां SBI Small Cap Fund में ₹1,000 प्रति माह की SIP निवेश के रिटर्न्स की जानकारी दी गई है:
SBI Small Cap Fund SIP रिटर्न्स (₹1,000 मासिक निवेश)
| अवधि | कुल निवेश (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न (%) | वार्षिक रिटर्न (%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | ₹12,000 | ₹12,095.72 | 0.8% | 0.63% |
| 2 वर्ष | ₹24,000 | ₹25,103.31 | 4.6% | 4.38% |
| 3 वर्ष | ₹36,000 | ₹42,282.49 | 17.45% | 10.72% |
| 5 वर्ष | ₹60,000 | ₹87,406.45 | 45.68% | 15.03% |
| 10 वर्ष | ₹1,20,000 | ₹3,15,242.32 | 162.7% | 18.36% |
SBI Small Cap Fund की मजबूतियां (Strengths)
1) लंबी अवधि में उच्च रिटर्न की क्षमता
- यह फंड स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश करता है, जो भविष्य में तेजी से बढ़ सकती हैं।
- पिछले वर्षों में इसने कैटेगरी औसत से बेहतर प्रदर्शन किया है।
2) अनुभवी फंड मैनेजर्स
- आर. श्रीनिवासन और सिद्धार्थ दे जैसे अनुभवी फंड मैनेजर्स इसका संचालन करते हैं।
- ये कंपनियों का गहराई से विश्लेषण कर निवेश करते हैं, जिससे निवेशकों को बेहतर रिटर्न मिलने की संभावना बढ़ती है।
3) डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो
- फंड कई सेक्टरों में निवेश करता है जैसे औद्योगिक, उपभोक्ता वस्तुएँ, वित्तीय सेवाएँ, स्वास्थ्य और टेक्नोलॉजी।
- इससे किसी एक सेक्टर के नुकसान का असर कम होता है।
4) लंबी अवधि में संपत्ति निर्माण (Wealth Creation)
- SIP या लम्पसम निवेश के माध्यम से निवेशक लंबे समय में अच्छा धन बना सकते हैं।
5) मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड
- पिछले 5-10 वर्षों में लगातार अच्छा प्रदर्शन करने वाला फंड।
SBI Small Cap Fund के जोखिम (Risks / Weaknesses)
1) उच्च उतार-चढ़ाव (High Volatility)
- स्मॉल कैप कंपनियों के शेयर तेजी से ऊपर-नीचे हो सकते हैं।
- अल्पकालिक निवेशकों के लिए जोखिम ज्यादा है।
2) सेक्टर-कंसंट्रेशन रिस्क
- कुछ प्रमुख सेक्टरों में अधिक निवेश होने से, यदि वे सेक्टर कमजोर पड़ते हैं, तो फंड का प्रदर्शन प्रभावित हो सकता है।
3) बाजार जोखिम (Market Risk)
- यह पूरी तरह इक्विटी फंड है, इसलिए शेयर बाजार में गिरावट सीधे NAV को प्रभावित करती है।
4) कम अवधि के निवेशकों के लिए नहीं
- 1–2 साल के निवेशक नुकसान देख सकते हैं क्योंकि फंड लंबी अवधि के लिए डिज़ाइन किया गया है।
Final Verdict (अंतिम निष्कर्ष)
SBI Small Cap Fund उन निवेशकों के लिए एक उपयुक्त विकल्प है जो लंबी अवधि (5–10 साल या उससे अधिक) तक निवेश कर सकते हैं और उच्च जोखिम सहने में सक्षम हैं।
यह फंड मुख्य रूप से छोटी कंपनियों (Small Cap Companies) में निवेश करता है, जिनमें भविष्य में तेजी से बढ़ने की संभावना होती है।
लंबी अवधि में इसका प्रदर्शन मजबूत रहा है और पिछले कुछ वर्षों में इसने अपने कैटेगरी औसत से बेहतर रिटर्न दिया है।
किसके लिए सही है?
- जो निवेशक लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि (Capital Growth) चाहते हैं।
- स्मॉल कैप कंपनियों के उतार-चढ़ाव को झेल सकते हैं।
- नियमित SIP या लम्पसम निवेश के माध्यम से निवेश करना चाहते हैं।
किसके लिए नहीं है?
- जो कम जोखिम या फिक्स्ड रिटर्न चाहते हैं।
- 1–2 साल में पैसा निकालने की योजना बना रहे हैं।
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