नीचे Sundaram Consumption Fund की पूरी जानकारी सरल हिंदी में दी गई है:
Sundaram Consumption Fund एक open-ended equity mutual fund है जो विशेष रूप से उन कंपनियों में Invest करता है जो भारतीय उपभोक्ता मांग से लाभान्वित होती हैं। यह फंड उन कंपनियों में Invest करता है जो उपभोक्ता वस्त्र, खुदरा, उपभोक्ता सेवाएं और अन्य संबंधित क्षेत्रों में सक्रिय हैं।
इस फंड का मकसद कंज्यूमर स्टेपल्स, सर्विसेज़, ऑटोमोबाइल्स, कंज्यूमर डिस्क्रिशनरी और कम्युनिकेशन जैसे सेक्टर्स पर फोकस करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जेनरेट करना है।
Key Details (खास जानकारी)
- Fund Type: Open-ended equity scheme
- Benchmark: NIFTY India Consumption TRI
- Assets Under Management (AUM): ₹1,398.19 crore (as of January 31, 2025)
- Exit Load: इन्वेस्टमेंट के 30 दिनों के अंदर रिडीम करने पर 0.5%
Expense Ratio:
- Regular Plan: 2.21%
Minimum Investment:
- Lump Sum: ₹100
Fund Managers of Sundaram Consumption Fund
Sundaram Consumption Fund के फंड मैनेजर के बारे में जानकारी निम्नलिखित है:
रतिश बी. वारीयर (Ratish B. Varier)
- पद (Position): फंड मैनेजर – इक्विटी, Sundaram Asset Management Company (AMC)
- अनुभव (Experience): कुल 19 वर्षों का अनुभव, जिनमें से 18 वर्ष इक्विटी फंड प्रबंधन में
शिक्षा (Education):
- बी.कॉम.
- एमबीए
- निवेश विश्लेषण में पोस्ट ग्रेजुएट (Certified Portfolio Manager)
अनुभव (Experience):
- महिंद्रा एसेट मैनेजमेंट कंपनी में इक्विटी फंड मैनेजर
- रिलायंस लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड में इक्विटी मैनेजर
- ICAP प्राइवेट लिमिटेड में कॉर्पोरेट बॉन्ड डीलर
रतिश वारीयर द्वारा प्रबंधित अन्य फंड्स
रतिश वारीयर वर्तमान में निम्नलिखित फंड्स का प्रबंधन कर रहे हैं:
- Sundaram Mid Cap Fund – रेगुलर प्लान (फरवरी 2021 से)
- Sundaram Multi Cap Fund – रेगुलर प्लान (जनवरी 2022 से)
- Sundaram Business Cycle Fund – रेगुलर प्लान (जून 2024 से)
Sundaram Consumption Fund Portfolio
Sundaram Consumption Fund का पोर्टफोलियो उन कंपनियों में निवेश करता है जो भारतीय उपभोक्ता मांग से सीधे लाभान्वित होती हैं।
पोर्टफोलियो विवरण (30 सितंबर, 2025 तक)
- कुल स्टॉक्स की संख्या: 34
- कुल इक्विटी निवेश: 97.05%
- कैश और समकक्ष: 2.95%
- बॉन्ड्स: 0.00%
टॉप 10 होल्डिंग्स (Top 10 Holdings)
| कंपनी का नाम | क्षेत्र | निवेश प्रतिशत (%) |
|---|---|---|
| भारती एयरटेल लिमिटेड | दूरसंचार (टेलीकॉम) | 9.58% |
| महिंद्रा एंड महिंद्रा | यात्री वाहन और उपयोगिता वाहन | 9.02% |
| ITC लिमिटेड | एफएमसीजी (FMCG) | 7.79% |
| हिंदुस्तान यूनिलीवर | एफएमसीजी (FMCG) | 7.07% |
| Eternal लिमिटेड | ई-रिटेल / ई-कॉमर्स | 5.92% |
| टाइटन कंपनी लिमिटेड | आभूषण और घड़ियाँ | 4.51% |
| मारुति सुजुकी इंडिया | यात्री वाहन और उपयोगिता वाहन | 4.06% |
| एपोलो हॉस्पिटल्स | अस्पताल सेवाएं | 3.68% |
| नेस्ले इंडिया लिमिटेड | पैकेज्ड फूड्स | 3.21% |
| सफारी इंडस्ट्रीज (इंडिया) | उपभोक्ता प्लास्टिक उत्पाद | 3.11% |
Sector Allocation
| सेक्टर | आवंटन प्रतिशत (%) |
|---|---|
| एफएमसीजी (FMCG) | 12.57% |
| पैकेज्ड फूड्स और मांस | 10.08% |
| यात्री वाहन और उपयोगिता वाहन | 13.08% |
| दूरसंचार सेवाएं | 9.58% |
| अन्य उपभोक्ता संबंधित सेक्टर | 21.62% |
Sundaram Consumption Fund Returns
Sundaram Consumption Fund के रिटर्न्स की जानकारी निम्नलिखित है:
डायरेक्ट ग्रोथ प्लान (Direct Growth Plan):
| अवधि | रिटर्न (%) |
|---|---|
| 1 वर्ष | -1.49% |
| 3 वर्ष | 18.16% |
| 5 वर्ष | 21.18% |
| 10 वर्ष | 31.77% |
| लॉन्च से अब तक | 15.55% प्रति वर्ष (CAGR) |
रेगुलर ग्रोथ प्लान (Regular Growth Plan):
| अवधि | रिटर्न (%) |
|---|---|
| 1 वर्ष | -2.34% |
| 3 वर्ष | 17.09% |
| 5 वर्ष | 20.12% |
| 10 वर्ष | 14.42% |
| लॉन्च से अब तक | 12.69% प्रति वर्ष (CAGR) |
SIP रिटर्न्स (₹1000 प्रति माह SIP के लिए)
| अवधि | कुल निवेश (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न (%) | वार्षिक रिटर्न (%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | 12,000 | 12,668.54 | 5.57% | 10.47% |
| 2 वर्ष | 24,000 | 26,993.30 | 12.47% | 11.73% |
| 3 वर्ष | 36,000 | 45,734.54 | 27.04% | 16.15% |
| 5 वर्ष | 60,000 | 91,110.20 | 51.85% | 16.71% |
| 10 वर्ष | 120,000 | 2,57,956.78 | 114.96% | 14.63% |
Sundaram Consumption Fund की ताकतें (Strengths)
1) उपभोक्ता क्षेत्र में विशेषज्ञता (Specializing in the Consumer Sector)
- यह फंड विशेष रूप से उन कंपनियों में निवेश करता है जो भारतीय उपभोक्ता मांग से लाभान्वित होती हैं। जैसे FMCG, खुदरा, ई-कॉमर्स और वाहन कंपनियाँ।
2) अनुभवी फंड मैनेजर (Experienced Fund Manager)
- फंड मैनेजर रतिश वारीयर हैं, जिनका 19 वर्षों का अनुभव है और उन्होंने इस फंड को सफलतापूर्वक मैनेज किया है।
3) लंबी अवधि में मजबूत प्रदर्शन (Long-Term Performance)
- फंड ने पिछले 3, 5 और 10 वर्षों में स्थिर और अच्छे रिटर्न दिए हैं, विशेषकर डायरेक्ट ग्रोथ प्लान में।
4) विविध निवेश (Diversification)
- केवल एक या दो सेक्टर पर निर्भर नहीं है, बल्कि कई उपभोक्ता सेक्टरों में निवेश किया गया है, जिससे जोखिम कम होता है।
5) SIP और लंबी अवधि निवेश के लिए उपयुक्त (Long-Term Investments)
- नियमित मासिक निवेश (SIP) के जरिए लंबी अवधि में अच्छे रिटर्न की संभावना।
Sundaram Consumption Fund की जोखिम (Risks)
1) उच्च उतार-चढ़ाव (High Volatility)
- उपभोक्ता क्षेत्र पर आधारित फंड होने के कारण बाजार में उतार-चढ़ाव से प्रभावित हो सकता है।
2) सेक्टर पर निर्भरता (Sector Concentration Risk)
- यदि FMCG, खुदरा या अन्य उपभोक्ता सेक्टर में गिरावट आती है, तो पूरे फंड का प्रदर्शन प्रभावित हो सकता है।
3) कम अवधि में कमजोर प्रदर्शन (Short-Term Underperformance)
- बाजार के अस्थिर समय में फंड का प्रदर्शन नकारात्मक हो सकता है।
4) एग्जिट लोड और खर्च अनुपात (Exit Load & Expense Ratio)
- छोटी अवधि में फंड बेचने पर एग्जिट लोड लग सकता है। रेगुलर प्लान में डायरेक्ट प्लान की तुलना में खर्चा अधिक होता है, जो रिटर्न को प्रभावित कर सकता है।
5) बाजार और आर्थिक जोखिम (Market & Economic Risk)
- ब्याज दर, महंगाई, सरकारी नीतियों और वैश्विक आर्थिक परिस्थितियों से फंड प्रभावित हो सकता है।
अंतिम निर्णय (Final Verdict)
Sundaram Consumption Fund उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं और मध्यम से उच्च जोखिम (Moderate to High Risk) लेने के लिए तैयार हैं।
यह फंड मुख्य रूप से भारतीय उपभोक्ता मांग से लाभान्वित होने वाली कंपनियों में निवेश करता है, जैसे FMCG, खुदरा, ई-कॉमर्स और वाहन क्षेत्र की कंपनियाँ। पिछले वर्षों में इस फंड ने अच्छा और स्थिर प्रदर्शन दिखाया है, विशेष रूप से डायरेक्ट प्लान में।
हालांकि, यह ध्यान रखना जरूरी है कि कम अवधि में बाजार में उतार-चढ़ाव के कारण नुकसान का जोखिम रहता है। इसलिए, यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो 7–10 साल या उससे अधिक समय तक निवेश करने की योजना रखते हैं और जोखिम सहनशीलता रखते हैं।
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