यहाँ DSP Value Fund की पूरी जानकारी दी गई है:
DSP Value Fund एक open-ended equity mutual fund है जो value investing strategy को फॉलो करता है, जिसका मकसद अंडरवैल्यूड इंडियन और इंटरनेशनल कंपनियों में Invest करना है। यह दो प्लान में उपलब्ध है: रेगुलर और डायरेक्ट, दोनों ही ग्रोथ ऑप्शन देते हैं।
यह एक इक्विटी म्यूचुअल फंड है जो “Value Investing” की रणनीति अपनाता है — यानी वह कंपनियाँ चुनता है जिनके शेयर में संभावित है कि वो सस्ती हों (undervalued हों), लेकिन जिनके fundamentals मजबूत हों।
फंड “DSP Mutual Fund / DSP Asset Managers” द्वारा संचालित है।
यह एक open-ended स्कीम है — आप कभी भी खरीद या बेच सकते हैं (subject to exit load)।
Key Details (मुख्य विवरण)
| विषय | विवरण |
|---|---|
| AMC (फंड मैनेजमेंट कंपनी) | DSP Investment Managers Private Limited |
| फंड प्रकार | इक्विटी फंड (Value-Investing रणनीति) — undervalued कंपनियों में निवेश करना जो अच्छे fundamentals हों। |
| लॉन्च तिथि | 10 दिसंबर 2020 |
| Benchmark (तुलना सूचकांक) | Nifty 500 TRI / Nifty 500 Value 50 TRI |
| AUM (फंड का आकार / कुल संपत्ति प्रबंधन में) | लगभग ₹1,100-₹1,125 करोड़ (सितंबर 2025) |
| न्यूनतम निवेश राशि | • lumpsum के लिए ₹100 • SIP के लिए भी ₹100 |
| Expense Ratio (प्रबंधन शुल्क) | • Direct कैंप्लेन में ~ 0.94-0.95% • Regular प्लान में ~ 1.74-1.76% |
| Exit Load | 1% यदि 12 महीने से कम समय में units निकालें (redeem करें) |
| निवेश की अवधि की सलाह | लंबी अवधि के लिए उपयुक्त, खासकर 5-10 साल या उससे अधिक |
| जोखिम स्तर (Risk Level) | बहुत उच्च (Very High Risk) |
| कैश / लिक्विडिटी प्रावधान | कभी-कभी कैश या कैश समकक्ष राशी रखी जाती है जब उपयुक्त value निवेश विकल्प कम हों। |
| विदेशी (Global) हिस्सा | पोर्टफोलियो में लगभग ~ 27-35% तक की अंतरराष्ट्रीय (global) इक्विटी का हिस्सेदार हो सकता है। |
| पोर्टफोलियो विभाजन (Portfolio Allocation) | भारतीय शेयर ~ 58-60%; वैश्विक शेयर ~ 27%; शेष कैश एवं कैश समान (cash equivalents) आदि |
DSP Value Fund NAV
नीचे DSP Value Fund के NAV (Net Asset Value) की जानकारी दी गई है:
DSP Value Fund का NAV
- Direct Plan – Growth: ₹ 23.04
- Regular Plan – Growth: ₹ 22.204
Fund Managers of DSP Value Fund
यहाँ DSP Value Fund के फंड मैनेजरों की जानकारी दी है:
अपरना कर्निक (Aparna Karnik)
- उन्होंने मई 2022 से इस फंड की ज़िम्मेदारी संभाली है।
- उनका अनुभव लगभग 22 वर्ष का है।
- वे Quantitative Investments and Analytics (QIA) टीम की प्रमुख हैं।
- शिक्षा: उन्होंने Master’s in Management Studies पूरी की है।
कैवायला नाडकर्णी (Kaivalya Nadkarni)
- अक्टूबर 2024 से वे इस फंड के Equity हिस्से (equity portion) की मैनेजमेंट में शामिल हुई हैं।
- उनका अनुभव लगभग 6-7 वर्ष का है।
- शिक्षा-पृष्ठभूमि में CA (चार्टर्ड अकाउंटेंट), Company Secretary, CFA लेवल III जैसी योग्यताओं के साथ है।
DSP Value Fund Portfolio
नीचे DSP Value Fund के Portfolio (पोर्टफोलियो) की जानकारी दी है:
DSP Value Fund का पोर्टफोलियो
- कुल संपत्ति प्रबंधन (AUM): लगभग ₹1,124.73 करोड़
बड़े, मध्यम और छोटे कंपनियों का मिश्रण:
- Large Cap: ~ 38.2%
- Mid Cap: ~ 7.4%
- Small Cap: ~ 13.3%
शीर्ष होल्डिंग्स (Top Holdings)
नीचे कुछ प्रमुख कंपनियाँ और उनका अनुमानित निवेश हिस्सा दिया है:
- HDFC Bank Ltd. – ~ 6.05-6.40%
- Infosys Ltd. – ~ 3.15-3.20%
- Larsen & Toubro Ltd. – ~ 2.99-3.11%
- Bharti Airtel Ltd. – ~ 2.60-2.86%
- Power Grid Corporation of India Ltd. – ~ 2.16-2.18%
- Bharat Electronics Ltd. – ~ 2.08-2.15%
- Dr. Reddy’s Laboratories Ltd. – ~ 1.89-2.06%
- Cipla Ltd. – ~ 1.90-2.13%
- Microsoft Corp. (वैश्विक हिस्से में) – ~ 2.10-2.14%
- Berkshire Hathaway Inc-Class B – ~ 2.10-2.19%
Sector Allocation
| Sector | Allocation (%) |
|---|---|
| Pharmaceuticals & Biotechnology | 8.9% |
| Automobiles | 5.6% |
| IT – Software | 5.3% |
| Construction | 3.9% |
| Non-Ferrous Metals | 2.7% |
| Auto Components | 2.6% |
| Diversified FMCG | 2.5% |
| Ferrous Metals | 2.4% |
| Petroleum Products | 2.4% |
| Power | 2.3% |
DSP Value Fund Returns
नीचे DSP Value Fund के रिटर्न्स (Returns) की जानकारी दी है:
DSP Value Fund के रिटर्न्स
| अवधि | 10,000 रुपये निवेश करने पर वर्तमान मूल्य | कुल रिटर्न (%) | वार्षिक औसत रिटर्न (%) |
|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | ~ ₹10,428 | ~ 4.28% | ~ 4.28% |
| 2 वर्ष | ~ ₹14,602 | ~ 46.02% | ~ 20.81% (औसत) |
| 3 वर्ष | ~ ₹17,336 | ~ 73.36% | ~ 20.11% (औसत) |
| लॉन्च से अब तक | ~ ₹22,204 | ~ 122.04% | ~ 17.93% (CAGR) |
SIP Returns
नीचे DSP Value Fund के SIP (Systematic Investment Plan) रिटर्न्स की जानकारी दी है:
SIP रिटर्न्स (₹1,000 मासिक निवेश मानकर)
| अवधि | कुल निवेश (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न | वार्षिक रिटर्न (%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | ₹12,000 | ₹12,856.62 | 7.14% | 13.47% |
| 2 वर्ष | ₹24,000 | ₹27,681.78 | 15.34% | 14.37% |
| 3 वर्ष | ₹36,000 | ₹47,082.27 | 30.78% | 18.21% |
DSP Value Fund की ताकत / फायदे (Strengths)
Value Investing रणनीति
- यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जिनका मूल्य वर्तमान में कम दिखता है लेकिन भविष्य में बढ़ने की संभावना है।
- लंबे समय में अच्छे रिटर्न मिलने की संभावना अधिक होती है।
अनुभवी फंड मैनेजर्स
- अपर्णा कर्निक और कैवायला नाडकर्णी जैसे अनुभवी पेशेवर फंड को संभाल रहे हैं।
- इनके अनुभव से निवेशकों को रणनीतिक लाभ मिलता है।
लंबी अवधि के लिए उपयुक्त
- फंड लंबे समय में पूंजी वृद्धि पर केंद्रित है।
- SIP के माध्यम से छोटे निवेशक भी आसानी से निवेश कर सकते हैं।
Diversified Portfolio
- यह फंड भारतीय और वैश्विक दोनों कंपनियों में निवेश करता है।
- Large, Mid और Small Cap शेयरों में निवेश से जोखिम कुछ हद तक कम होता है।
लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न की संभावना
- पिछले वर्षों के रिटर्न्स से पता चलता है कि अगर निवेश 5‑10 साल तक रखा जाए तो अच्छा लाभ मिल सकता है।
DSP Value Fund के जोखिम (Risks)
उच्च बाजार जोखिम (High Market Risk)
- यह फंड इक्विटी (शेयर बाजार) में निवेश करता है।
- मार्केट गिरने पर निवेश की वैल्यू भी गिर सकती है।
लिक्विडिटी जोखिम
- कभी-कभी फंड के कुछ हिस्से कैश में रखे जाते हैं।
- जल्दी पैसे निकालने पर Exit Load और टैक्स का असर पड़ सकता है।
Sector & Stock Concentration Risk
- फंड कुछ प्रमुख सेक्टर और कंपनियों में भारी निवेश करता है।
- अगर ये सेक्टर या कंपनियाँ कमजोर प्रदर्शन करें, तो फंड प्रभावित हो सकता है।
Global Exposure Risk
- फंड का एक हिस्सा वैश्विक शेयरों में होता है।
- अंतरराष्ट्रीय मार्केट की अस्थिरता फंड की वैल्यू को प्रभावित कर सकती है।
DSP Value Fund – अंतिम राय (Final Verdict)
DSP Value Fund उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं और उच्च रिटर्न की संभावना के लिए उच्च जोखिम सहन कर सकते हैं।
- यह फंड Value Investing रणनीति अपनाता है, यानी वह उन कंपनियों में निवेश करता है जिनका मूल्य अभी कम है लेकिन भविष्य में बढ़ने की संभावना है।
- अनुभवी फंड मैनेजर्स इसे संभालते हैं, जिससे निवेशकों को भरोसा मिलता है।
- अगर निवेश को 5-10 साल या उससे अधिक तक रखा जाए, तो लंबी अवधि में अच्छा लाभ मिल सकता है।
- SIP के माध्यम से नियमित और छोटे निवेशक भी इसमें आसानी से निवेश कर सकते हैं।
ध्यान देने योग्य बातें:
- मार्केट में उतार‑चढ़ाव होने पर निवेश की वैल्यू प्रभावित हो सकती है।
- फंड में कुछ प्रमुख सेक्टर और वैश्विक शेयरों का हिस्सा होने के कारण जोखिम थोड़ा बढ़ जाता है।
- जल्दी पैसे निकालने पर Exit Load और टैक्स का असर पड़ सकता है।
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