SBI Contra Fund एक म्यूचुअल फंड है जो उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जिनकी वर्तमान में कीमत कम है, लेकिन भविष्य में उनके प्रदर्शन में सुधार की उम्मीद होती है। इसे एक “विपरीत निवेश रणनीति” (Contrarian Investment Strategy) कहा जाता है, जहाँ निवेशक बाजार की सामान्य धारणा के विपरीत जाकर निवेश करते हैं।
SBI Contra Fund एक open-ended equity mutual fund है जिसे SBI mutual fund managed करता है, और यह एक contrarian investment strategy अपनाता है। इस तरीके में ऐसे अंडरवैल्यूड स्टॉक्स में इन्वेस्ट करना शामिल है जो अभी पसंद नहीं किए जा रहे हैं लेकिन जिनमें लंबे समय में ग्रोथ की अच्छी संभावना है।
Key Fund Details (मुख्य फंड जानकारी)
- Fund Type: Equity – Contra
- Launch Date: May 9, 2005
- Fund Managers: Dinesh Balachandran and Pradeep Kesavan
- Assets Under Management (AUM): ₹42,220.04 crore (as of April 2025)
- NAV (Direct Plan – Growth): ₹391.59 (as of April 16, 2025)
- Benchmark: NIFTY 500 TRI
- Risk Level: Very High
- Exit Load: 1 साल के अंदर रिडीम करने पर 1%
Minimum Investment:
- Lump Sum: ₹5,000
- Additional Investment: ₹1,000
- SIP: ₹500
Expense Ratio:
- Direct Plan: 0.64%
SBI Contra Fund Share Price
- रेगुलर योजना (Growth विकल्प): ₹382.76
Fund Managers of SBI Contra Fund
SBI Contra Fund के फंड मैनेजर की जानकारी इस प्रकार है:
फंड मैनेजर: दिनेश बालाचंद्रन (Dinesh Balachandran)
- Experience: दिनेश बालाचंद्रन के पास 22 वर्षों से अधिक का अनुभव है। उन्होंने 2012 में SBI फंड्स मैनेजमेंट लिमिटेड (SBIFM) में सीनियर क्रेडिट एनालिस्ट के रूप में जॉइन किया था, और बाद में रिसर्च प्रमुख के रूप में कार्य किया। वर्तमान में, वह SBI Contra Fund सहित कई इक्विटी फंड्स का प्रबंधन करते हैं।
- Educational Qualifications: उन्होंने IIT मुंबई से B.Tech की डिग्री प्राप्त की है और Massachusetts Institute of Technology (MIT), USA से M.S. की डिग्री प्राप्त की है। वह CFA (चार्टर्ड फाइनेंशियल एनालिस्ट) भी हैं।
- Professional Background: दिनेश ने अपनी करियर की शुरुआत 2001 में Fidelity Investments, Boston, USA में की थी, जहाँ उन्होंने Structured Finance और US Fixed Income मार्केट पर विश्लेषण किया।
फंड मैनेजर: प्रदीप केसवन (Pradeep Kesavan)
- Role: प्रदीप केसवन SBI Contra Fund के नियमित योजना (Regular Plan) के लिए सह-फंड मैनेजर हैं।
- Experience: उनके पास म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री में महत्वपूर्ण अनुभव है, और वह फंड के निवेश निर्णयों में सहायक भूमिका निभाते हैं।
SBI Contra Fund Portfolio
SBI Contra Fund का पोर्टफोलियो
Asset Allocation
- इक्विटी (Equity): 89.66%
- ऋण (Debt): 5.59%
- नकद और समकक्ष (Cash & Cash Equivalents): 3.81%
- कुल संपत्ति (Total Assets): ₹11,035.6 करोड़
शीर्ष 10 होल्डिंग्स (Top 10 Holdings)
| कंपनी का नाम (Company Name) | आवंटन (%) |
|---|---|
| HDFC बैंक (HDFC Bank Ltd.) | 8.15% |
| रिलायंस इंडस्ट्रीज (Reliance Industries Ltd.) | 5.70% |
| कोटक महिंद्रा बैंक (Kotak Mahindra Bank Ltd.) | 2.70% |
| टाटा मोटर्स (Tata Motors Ltd.) | 1.79% |
| टोरेंट पावर (Torrent Power Ltd.) | 1.67% |
| एशियन पेंट्स (Asian Paints Ltd.) | 1.54% |
| ICICI बैंक (ICICI Bank Ltd.) | 1.51% |
| इंडस टावर्स (Indus Towers Ltd.) | 1.44% |
| कॉग्निजेंट टेक्नोलॉजी सॉल्यूशंस (Cognizant Technology Solutions Corp.) | 1.36% |
| मारुति सुजुकी (Maruti Suzuki India Ltd.) | 1.34% |
Sector Allocation
| सेक्टर (Sector) | निवेश प्रतिशत (Allocation %) |
|---|---|
| वित्तीय सेवाएँ (Financial Services) | ~ 32.57% |
| सूचना प्रौद्योगिकी (Information Technology) | ~ 9.18% |
| ऊर्जा (Energy) | ~ 8.27% |
| ऑटोमोबाइल और ऑटो कम्पोनेंट्स (Automobile & Auto Components) | ~ 6.09% |
| कंज्यूमर डिस्क्रेशनरी (Consumer Discretionary) | ~ 4.82% |
| कंज्यूमर स्टेपल्स / FMCG (Consumer Staples / FMCG) | ~ 4.13% |
| स्वास्थ्य (Healthcare) | ~ 3.41% |
| निर्माण और रियल एस्टेट (Construction & Real Estate) | ~ 2.86% |
| धातु और खनन (Metals & Mining) | ~ 1.95% |
| अन्य सेक्टर्स / नकद (Other Sectors / Cash) | ~ 26.72% |
SBI Contra Fund Returns
SBI Contra Fund के रिटर्न्स (अक्टूबर 2025 तक) निम्नलिखित हैं:
| अवधि (Period) | रिटर्न (%) | श्रेणी औसत रिटर्न (%) |
|---|---|---|
| 1 वर्ष | -3.80% | -2.33% |
| 2 वर्ष | 35.84% | 19.87% |
| 3 वर्ष | 75.28% | 21.24% |
| 5 वर्ष | 255.32% | 24.50% |
| 10 वर्ष | 344.18% | 16.07% |
| आरंभ से अब तक | 2227.22% | 14.77% |
SIP रिटर्न्स (अक्टूबर 2025 तक)
| अवधि (Period) | निवेश राशि (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न (%) | वार्षिक रिटर्न (%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | ₹12,000 | ₹12,284.50 | 2.37% | 4.42% |
| 2 वर्ष | ₹24,000 | ₹25,855.76 | 7.73% | 7.33% |
| 3 वर्ष | ₹36,000 | ₹44,909.97 | 24.75% | 14.89% |
| 5 वर्ष | ₹60,000 | ₹97,958.95 | 63.26% | 19.69% |
| 10 वर्ष | ₹1,20,000 | ₹3,29,745.59 | 174.79% | 19.19% |
SBI Contra Fund की ताकतें (Strengths)
1) विपरीत निवेश रणनीति (Contrarian Strategy)
- फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जिनकी वर्तमान में कीमत कम है, लेकिन भविष्य में उनके प्रदर्शन में सुधार की संभावना है।
- इससे लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न मिल सकता है।
2) अनुभवी फंड मैनेजर
- दिनेश बालाचंद्रन और उनकी टीम के पास इक्विटी मार्केट में लंबा अनुभव है।
- वे सही समय पर निवेश और बिक्री निर्णय लेने में सक्षम हैं।
3) लंबी अवधि में अच्छा प्रदर्शन
- पिछले 5-10 वर्षों में इस फंड ने कई निवेशकों को संतोषजनक CAGR रिटर्न दिया है।
- SIP और लंपसम दोनों प्रकार के निवेश के लिए उपयुक्त।
4) विभिन्न सेक्टरों में निवेश (Diversification)
- बैंकिंग, ऊर्जा, IT, ऑटो, FMCG आदि में निवेश।
- इससे जोखिम कम होता है और मार्केट की गिरावट से बचाव मिलता है।
5) लंबी अवधि के निवेशकों के लिए बेहतर
- फंड की रणनीति दीर्घकालिक है, इसलिए 5 साल या उससे अधिक निवेश करने पर बेहतर रिटर्न मिलने की संभावना है।
SBI Contra Fund के जोखिम (Risks)
1) उच्च जोखिम (High Risk)
- यह इक्विटी फंड है, इसलिए मार्केट में उतार-चढ़ाव होने पर फंड का मूल्य गिर सकता है।
2) शॉर्ट टर्म में नुकसान की संभावना
- अगर आप छोटी अवधि (1-2 साल) के लिए निवेश करते हैं, तो यह फंड नुकसान दिखा सकता है।
3) विपरीत रणनीति का जोखिम
- फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जिन्हें बाजार कम आंकता है।
- अगर ये कंपनियाँ उम्मीद के मुताबिक प्रदर्शन नहीं करतीं, तो नुकसान हो सकता है।
4) अवसर लागत (Opportunity Cost)
- कभी-कभी फंड तेज़ी से बढ़ रहे मिड/स्मॉल कैप सेक्टरों का लाभ नहीं उठा पाता, क्योंकि वह मुख्य रूप से undervalued स्टॉक्स में निवेश करता है।
5) निष्कर्ष
- यह फंड उच्च जोखिम लेने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है।
- छोटे निवेशकों या कम जोखिम लेने वालों के लिए यह फंड थोड़ा अस्थिर हो सकता है।
अंतिम निष्कर्ष (Final Verdict)
SBI Contra Fund उन Investors के लिए एक उपयुक्त विकल्प है जो लंबी अवधि (5 साल या उससे अधिक) के लिए Invest करना चाहते हैं और उच्च जोखिम लेने की क्षमता रखते हैं।
सरल भाषा में समझिए:
- यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जिनकी वर्तमान कीमत कम है, लेकिन भविष्य में उनके प्रदर्शन में सुधार की उम्मीद है।
- लंबे समय में निवेशकों को संतोषजनक रिटर्न देने की संभावना है।
- अनुभवी फंड मैनेजर और विविध सेक्टरों में निवेश इसे स्थिरता और सुरक्षा देते हैं।
ध्यान देने योग्य बातें:
- शॉर्ट टर्म में उतार-चढ़ाव हो सकते हैं, इसलिए केवल 1-2 साल के लिए निवेश करना जोखिम भरा हो सकता है।
- यह फंड उच्च जोखिम वाले निवेशकों के लिए ही उपयुक्त है।
- तेज़ी से बढ़ते मिड/स्मॉल कैप सेक्टर का फायदा फंड पूरी तरह नहीं उठा पाता।
Bandhan Infrastructure Fund Review: NAV, Returns & Portfolio
UTI Dividend Yield Fund Review : Returns, Portfolio, and Performance
ITI Small Cap Fund Review: Returns, Performance & Portfolio
Disclaimer: The content on this website is intended for informational purposes only and should not be interpreted as financial or investment advice. Engaging in stock market activities involves inherent risks, and outcomes can be unpredictable. While we strive to provide accurate and up-to-date information, we do not make any guarantees regarding the completeness or reliability of the content. Any investment decisions you make should be based on your own research and consultation with a qualified financial professional. We are not responsible for any financial gains or losses resulting from actions taken based on the information provided here. Always invest wisely and at your own risk.
