यहाँ Aditya Birla Sun Life Nifty 50 Index Fund की पूरी जानकारी है:
फंड का परिचय (Fund Overview)
Aditya Birla Sun Life Nifty 50 Index Fund एक पैसिव इक्विटी म्यूचुअल फंड है जो Nifty 50 इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। इसका उद्देश्य Nifty 50 इंडेक्स की तरह रिटर्न देना है, लेकिन ट्रैकिंग एरर के साथ।
- लॉन्च तारीख: 1 जनवरी 2013
- फंड मैनेजर: प्रिय श्रीधर
- एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹1,152 करोड़ (31 जुलाई 2025 तक)
- व्यय अनुपात (Expense Ratio): 0.20% (Direct Plan)
- जोखिम स्तर: बहुत उच्च (Very High)
- न्यूनतम निवेश: ₹100 (लंपसम और SIP दोनों के लिए)
प्रदर्शन (Performance)
पिछले 1 वर्ष का प्रदर्शन
- रिटर्न: 1.91%
- नैव (NAV): ₹256.04 (10 अक्टूबर 2025 तक)
- श्रेणी औसत रिटर्न: -0.69%
पिछले 3 वर्ष का प्रदर्शन
- रिटर्न: 14.28%
- नैव (NAV): ₹256.04 (10 अक्टूबर 2025 तक)
- श्रेणी औसत रिटर्न: 15.71%
पिछले 5 वर्ष का प्रदर्शन
- रिटर्न: 16.88%
- नैव (NAV): ₹256.04 (10 अक्टूबर 2025 तक)
- श्रेणी औसत रिटर्न: 18.28%
SIP प्रदर्शन (3 वर्ष)
- निवेश राशि: ₹4,60,000
- वर्तमान मूल्य: ₹5,88,162
- वार्षिक रिटर्न: 13.68%
पोर्टफोलियो संरचना (Portfolio Composition)
यह फंड Nifty 50 इंडेक्स के अनुसार निवेश करता है, जिसमें प्रमुख कंपनियाँ शामिल हैं:
- HDFC बैंक: 12.87%
- ICICI बैंक: 8.52%
- रिलायंस इंडस्ट्रीज: 8.18%
- इन्फोसिस: 4.60%
- भारती एयरटेल: 4.54%
टैक्स प्रभाव (Tax Implications)
लंबी अवधि (1 वर्ष से अधिक) में पूंजीगत लाभ:
- इक्विटी फंड्स: 15% की दर से कर योग्य
लघु अवधि (1 वर्ष से कम) में पूंजीगत लाभ:
- इक्विटी फंड्स: 10% की दर से कर योग्य (₹1 लाख तक की छूट के बाद)
Strengths (फायदे) of Aditya Birla Sun Life Nifty 50 Index Fund
1) Nifty 50 इंडेक्स का एक्सपोज़र
- यह फंड सीधे Nifty 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है, यानी भारत की 50 प्रमुख कंपनियों में निवेश का मौका।
- इससे निवेशक बड़े और मजबूत कंपनियों के प्रदर्शन का लाभ उठा सकते हैं।
2) कम खर्च (Low Expense Ratio)
- Direct Plan में केवल 0.20% खर्च अनुपात है, जिससे निवेश पर अतिरिक्त लागत बहुत कम रहती है।
3) डिजिटल और आसान निवेश
- आप इसे SIP (Systematic Investment Plan) या लंपसम निवेश के जरिए ऑनलाइन खरीद सकते हैं।
- शेयरों की तरह अलग-अलग स्टॉक चुनने की जरूरत नहीं।
4) लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न की संभावना
- पिछले वर्षों में यह फंड 10-16% वार्षिक रिटर्न दे चुका है।
- लॉन्ग-टर्म निवेश के लिए बेहतर विकल्प।
5) सुरक्षित और पारदर्शी
- NAV हर दिन अपडेट होता है।
- निवेशक आसानी से अपनी यूनिट्स का मूल्य और प्रदर्शन ट्रैक कर सकते हैं।
Risks (जोखिम) of Aditya Birla Sun Life Nifty 50 Index Fund
1) उच्च उतार-चढ़ाव (High Volatility)
- यह फंड एक्विटी (शेयर बाजार) में निवेश करता है।
- मार्केट के उतार-चढ़ाव से फंड का मूल्य बढ़ सकता है या घट सकता है।
2) शॉर्ट-टर्म में नुकसान का जोखिम
- 1–3 साल के छोटे निवेश पर रिटर्न कम या नकारात्मक हो सकता है।
- लंबी अवधि तक निवेश करने पर ही लाभ की संभावना अधिक है।
3) ट्रैकिंग एरर (Tracking Error)
- फंड का प्रदर्शन Nifty 50 इंडेक्स के बिल्कुल समान नहीं हो सकता।
- कभी-कभी इंडेक्स की तुलना में फंड का रिटर्न थोड़ा कम या ज्यादा हो सकता है।
4) बाजार जोखिम (Market Risk)
- भारत और वैश्विक बाजार की परिस्थितियों, आर्थिक नीतियों और कंपनियों के प्रदर्शन से ETF प्रभावित होता है।
Aditya Birla Sun Life Nifty 50 Index Fund Returns
यहाँ Aditya Birla Sun Life Nifty 50 Index Fund के रिटर्न की जानकारी दी गई है:
Aditya Birla Sun Life Nifty 50 Index Fund – रिटर्न
| अवधि | कुल रिटर्न (Absolute Return) | वार्षिक रिटर्न (Annualized Return) |
|---|---|---|
| 1 वर्ष | 2.18% | 2.18% |
| 3 वर्ष | 14.60% | 14.60% |
| 5 वर्ष | 17.21% | 17.21% |
| 10 वर्ष | 103.29% | 13.59% |
| लॉन्च से अब तक | 346.93% | 12.5% |
SIP प्रदर्शन (3 वर्ष)
| अवधि | कुल निवेश (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न (Absolute Return) | वार्षिक रिटर्न (Annualized Return) |
|---|---|---|---|---|
| 3 वर्ष | 36,000 | 42,934.51 | 19.26% | 11.77% |
Aditya Birla Sun Life Nifty 50 Index Fund Growth
यहाँ Aditya Birla Sun Life Nifty 50 Index Fund – Direct Growth के प्रदर्शन की जानकारी दी गई है:
| अवधि | कुल रिटर्न (Absolute Return) | वार्षिक रिटर्न (Annualized Return) |
|---|---|---|
| 1 वर्ष | 2.18% | 2.18% |
| 3 वर्ष | 14.60% | 14.60% |
| 5 वर्ष | 17.21% | 17.21% |
| 10 वर्ष | 103.29% | 13.59% |
| लॉन्च से अब तक | 346.93% | 12.5% |
पोर्टफोलियो संरचना (Portfolio Composition)
यह फंड Nifty 50 Index को ट्रैक करता है, जिसमें भारत की प्रमुख 50 कंपनियाँ शामिल हैं। फंड का पोर्टफोलियो मुख्य रूप से बड़े पूंजीकरण (Large Cap) कंपनियों में निवेशित है। यहाँ शीर्ष 10 होल्डिंग्स की सूची दी गई है:
| कंपनी का नाम | क्षेत्र | होल्डिंग प्रतिशत (%) |
|---|---|---|
| HDFC बैंक लिमिटेड | वित्तीय सेवाएँ | 13.07% |
| ICICI बैंक लिमिटेड | वित्तीय सेवाएँ | 8.97% |
| रिलायंस इंडस्ट्रीज़ लिमिटेड | ऊर्जा | 8.28% |
| इन्फोसिस लिमिटेड | सूचना प्रौद्योगिकी | 4.77% |
| भारतीय स्टेट बैंक | वित्तीय सेवाएँ | 2.78% |
| एक्सिस बैंक लिमिटेड | वित्तीय सेवाएँ | 2.69% |
| कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड | वित्तीय सेवाएँ | 2.60% |
| महिंद्रा एंड महिंद्रा लिमिटेड | ऑटोमोबाइल | 2.55% |
| भारती एयरटेल लिमिटेड | दूरसंचार | 2.54% |
| टाटा कंसल्टेंसी सर्विसेज लिमिटेड | सूचना प्रौद्योगिकी | 2.84% |
क्षेत्रीय आवंटन (Sector Allocation)
| क्षेत्र | आवंटन प्रतिशत (%) |
|---|---|
| वित्तीय सेवाएँ | 30.54% |
| सूचना प्रौद्योगिकी | 10.48% |
| ऊर्जा | 8.28% |
| ऑटोमोबाइल | 7.76% |
| उपभोक्ता स्थिर वस्तुएं | 6.56% |
| निर्माण | 5.65% |
| उपभोक्ता विवेकाधीन वस्तुएं | 5.44% |
| स्वास्थ्य | 4.60% |
| बुनियादी सामग्री | 4.53% |
| दूरसंचार | 4.54% |
अंतिम विचार (Final Thoughts)
Aditya Birla Sun Life Nifty 50 Index Fund उन निवेशकों के लिए अच्छा विकल्प है जो Nifty 50 इंडेक्स के प्रदर्शन में निवेश करना चाहते हैं और कम लागत वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करना पसंद करते हैं।
इस फंड के माध्यम से आप भारत की 50 प्रमुख कंपनियों में डायरेक्ट एक्सपोज़र पा सकते हैं। यह निवेश डिजिटल और आसान है, और आप इसे SIP या लंपसम निवेश के जरिए ऑनलाइन कर सकते हैं।
हालांकि, ध्यान रखें कि एक्विटी निवेश बहुत उच्च जोखिम वाला है। मार्केट की उतार-चढ़ाव के कारण मूल्य बढ़ या घट सकता है। इसलिए यह फंड लंबी अवधि के निवेशकों के लिए अधिक उपयुक्त है।
संक्षेप में:
- कम खर्च वाला फंड (Low Expense Ratio)
- Nifty 50 इंडेक्स में डायरेक्ट एक्सपोज़र
- डिजिटल और आसान निवेश
- ⚠️ उच्च जोखिम और शॉर्ट-टर्म में उतार-चढ़ाव
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