यहाँ Kotak Nifty Bank ETF के बारे में पूरी जानकारी दि गई है:
Investment Objective and Strategy: यह Fund खर्च से पहले ऐसा रिटर्न देने का प्रयास करता है जो Nifty Bank Index के कुल Return के लगभग बराबर हो, ट्रैकिंग त्रुटियों के अधीन। यह अपनी कम से कम 80% संपत्ति बैंकों और वित्तीय सेवा कंपनियों के शेयरों में निवेश करके ऐसा करता है, जो इसके बेंचमार्क इंडेक्स की संरचना को दर्शाता है।
Fund Details (फंड के मुख्य विवरण):
| विवरण | जानकारी |
|---|---|
| लॉन्च तिथि | 4 दिसंबर 2014 |
| फंड मैनेजर | देवेंद्र सिंघल और सतीश डोंडापाटी |
| न्यूनतम निवेश | ₹5,000 (लंपसम), ₹0 (SIP) |
| व्यय अनुपात (Expense Ratio) | 0.15% |
| एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) | ₹4,970.14 करोड़ (10 अक्टूबर 2025 तक) |
| निवेश का तरीका | NSE पर लिस्टेड, स्टॉक ब्रोकर के माध्यम से खरीदी और बेची जा सकती है |
| लोड संरचना | प्रवेश लोड: शून्य, निकासी लोड: शून्य |
| उपयुक्त निवेश अवधि | 5 वर्ष और उससे अधिक |
पोर्टफोलियो संरचना (Portfolio Structure)
फंड में निम्नलिखित प्रमुख बैंक शामिल हैं:
- HDFC बैंक – 28.55%
- ICICI बैंक – 25.99%
- SBI – 9.09%
- Kotak Mahindra बैंक – 8.08%
- Axis बैंक – 7.80%
Who is the Fund Manager of Kotak Nifty Bank ETF?
कोटक निफ्टी बैंक ईटीएफ (Kotak Nifty Bank ETF) के फंड मैनेजर हैं:
- देवेन्द्र सिंघल (Devender Singhal)
- सतीश डोंडापाटी (Satish Dondapati)
ये दोनों फंड मैनेजर कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड द्वारा प्रबंधित इस ETF को 9 मई 2019 से चला रहे हैं। यह जानकारी कोटक म्यूचुअल फंड की आधिकारिक वेबसाइट पर उपलब्ध है |
Is Kotak Nifty Bank ETF Investment Good?
क्या कोटक निफ्टी बैंक ईटीएफ (Kotak Nifty Bank ETF) में निवेश करना अच्छा है?
कोटक निफ्टी बैंक ईटीएफ एक कम खर्च वाला, उच्च तरलता वाला और लंबी अवधि में अच्छा प्रदर्शन करने वाला निवेश विकल्प है, जो भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में निवेश करने के इच्छुक निवेशकों के लिए उपयुक्त है।
कोटक निफ्टी बैंक ईटीएफ के प्रमुख फायदे:
- कम व्यय अनुपात (Expense Ratio): इसका व्यय अनुपात केवल 0.15% है, जो अन्य समान फंडों की तुलना में बहुत कम है।
- लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न: पिछले 10 वर्षों में इस फंड ने 13.04% वार्षिक रिटर्न दिया है।
- उच्च तरलता: यह एनएसई और बीएसई दोनों पर लिस्टेड है, जिससे इसे आसानी से खरीदा और बेचा जा सकता है।
- न्यूनतम निवेश: लंपसम निवेश के लिए न्यूनतम राशि ₹5,000 और एसआईपी के लिए ₹0 है, जिससे यह छोटे निवेशकों के लिए भी उपयुक्त है।
प्रमुख होल्डिंग्स (Top Holdings)
| बैंक का नाम | पोर्टफोलियो में योगदान (%) |
|---|---|
| HDFC बैंक | 28.49% |
| ICICI बैंक | 24.38% |
| भारतीय स्टेट बैंक (SBI) | 9.17% |
| कोटक महिंद्रा बैंक | 8.96% |
| एक्सिस बैंक | 8.78% |
| इंडसइंड बैंक | 3.14% |
| बैंक ऑफ बड़ौदा | 3.10% |
| फेडरल बैंक | 3.08% |
| IDFC फर्स्ट बैंक | 2.99% |
| केनरा बैंक | 2.71% |
Kotak Nifty Bank ETF Returns
कोटक निफ्टी बैंक ईटीएफ (Kotak Nifty Bank ETF) के रिटर्न्स:
लंपसम (Lumpsum) निवेश के रिटर्न्स:
| अवधि | रिटर्न (%) |
|---|---|
| 1 वर्ष | 10.54% |
| 3 वर्ष | 13.83% |
| 5 वर्ष | 19.45% |
| 10 वर्ष | 11.23% |
SIP रिटर्न्स (₹1,000 प्रति माह):
| अवधि | निवेश राशि (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न (%) | वार्षिक रिटर्न (%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | 12,000 | 13,053.15 | 8.78% | 16.61% |
| 2 वर्ष | 24,000 | 27,409.24 | 14.21% | 13.33% |
| 3 वर्ष | 36,000 | 43,632.48 | 21.20% | 12.88% |
| 5 वर्ष | 60,000 | 84,012.44 | 40.02% | 13.42% |
| 10 वर्ष | 120,000 | 2,37,097.97 | 97.58% | 13.06% |
औसत वार्षिक रिटर्न (CAGR):
| अवधि | औसत वार्षिक रिटर्न (%) |
|---|---|
| 1 वर्ष | 10.54% |
| 3 वर्ष | 13.83% |
| 5 वर्ष | 19.45% |
| 10 वर्ष | 11.23% |
Kotak Nifty Bank ETF की ताकत / Strengths
1) कम खर्च (Low Expense Ratio):
- इस ETF का खर्च केवल 0.15% है।
- इसका मतलब है कि आपका अधिक पैसा सीधे निवेश में जाता है।
2) बैंकिंग सेक्टर में निवेश (Banking Sector Exposure):
- यह ETF भारत के प्रमुख बैंकों में निवेश करता है।
- यदि बैंकिंग क्षेत्र अच्छा प्रदर्शन करता है, तो रिटर्न भी अच्छा होता है।
3) Passive Investment / इंडेक्स ट्रैकिंग:
- फंड Nifty Bank Total Return Index के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।
- निवेशकों को अलग-अलग बैंक चुनने की जरूरत नहीं।
4) उच्च तरलता (High Liquidity):
- NSE और BSE दोनों पर लिस्टेड होने के कारण आसानी से खरीदा और बेचा जा सकता है।
5) लंबी अवधि में अच्छा प्रदर्शन (Long-term Growth):
- पिछले कुछ वर्षों में ETF ने औसतन 14–19% वार्षिक रिटर्न दिया है।
Kotak Nifty Bank ETF के जोखिम / Risks
1) उच्च बाजार जोखिम (High Market Risk):
- यह ETF केवल बैंकिंग सेक्टर में निवेश करता है।
- बैंकिंग सेक्टर में उतार-चढ़ाव होने पर ETF का मूल्य भी प्रभावित होता है।
2) कम विविधीकरण (Sector Concentration):
- केवल बैंकिंग क्षेत्र पर निर्भर होने के कारण, अन्य क्षेत्रों के प्रदर्शन से इसका लाभ नहीं मिलता।
3) ट्रैकिंग एरर (Tracking Error):
- कभी-कभी ETF का प्रदर्शन Nifty Bank Index से थोड़ा भिन्न हो सकता है।
4) छोटी अवधि में उतार-चढ़ाव (Short-term Volatility):
- यदि आप केवल 1–2 साल के लिए निवेश करते हैं, तो मूल्य में भारी उतार-चढ़ाव हो सकता है।
Final Verdict / अंतिम निष्कर्ष
अंतिम फैसला: क्या Kotak Nifty Bank ETF में निवेश करना अच्छा है?
Kotak Nifty Bank ETF उन निवेशकों के लिए एक उपयुक्त विकल्प है, जो:
- भारतीय बैंकिंग सेक्टर में निवेश करना चाहते हैं,
- लंबी अवधि (3–5 साल या उससे अधिक) के लिए पैसा बढ़ाना चाहते हैं,
- कम खर्च वाले ETF में निवेश करना चाहते हैं,
- और उच्च जोखिम सहन कर सकते हैं।
क्यों यह अच्छा है:
1) कम खर्च (Low Expense Ratio):
- केवल 0.15% खर्च, जिससे आपका अधिक पैसा सीधे निवेश में जाता है।
2) बैंकिंग सेक्टर में मजबूत निवेश (Strong Banking Exposure):
- HDFC, ICICI, SBI जैसे बड़े बैंकों में हिस्सेदारी।
3) Passive Investment / इंडेक्स ट्रैकिंग:
- फंड Nifty Bank Total Return Index के प्रदर्शन को फॉलो करता है।
4) उच्च तरलता और पारदर्शिता (High Liquidity & Transparency):
- NSE और BSE पर लिस्टेड होने के कारण आसानी से खरीदा-बेचा जा सकता है।
5) लंबी अवधि में अच्छा प्रदर्शन (Long-term Returns):
- पिछले कुछ वर्षों में औसतन 14–19% वार्षिक रिटर्न।
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