मैं आपको Kotak Nifty PSU Bank ETF की पूरी जानकारी दे रहा हूँ।
Kotak Nifty PSU Bank ETF – फंड विवरण (Fund Details)
| विवरण | जानकारी (हिंदी में) |
|---|---|
| फंड का नाम | Kotak Nifty PSU Bank ETF |
| टाइप | Exchange Traded Fund (ETF) |
| बॉयल उद्देश्य | Nifty PSU Bank Index को ट्रैक करना; यानी सरकारी बैंकों के शेयरों में निवेश करना |
| निवेश क्षेत्र | सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक (PSU Banks) |
| निवेश विकल्प | Direct / Growth Option |
| SIP विकल्प | हाँ, सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के माध्यम से निवेश संभव |
| निवेश शैली | पासिव; इंडेक्स फॉलो करता है, शेयरों का चयन फंड मैनेजर करता है |
| खर्च अनुपात (Expense Ratio) | अन्य ETF की तुलना में कम (लगभग 0.15% – 0.25%) |
| खतरे / जोखिम | बैंकिंग सेक्टर का मार्केट रिस्क, लिक्विडिटी रिस्क, PSU बैंक के प्रदर्शन पर निर्भर |
| लाभ / Strengths | कम खर्च, पारदर्शिता, सरकारी बैंकिंग सेक्टर में निवेश, लंबी अवधि के लिए उपयुक्त |
| खरीदने का तरीका | Demat और Trading अकाउंट के माध्यम से; शेयर की तरह खरीदा/बेचा जा सकता है |
| टारगेट निवेशक | लंबी अवधि के लिए बैंकिंग सेक्टर में निवेश करना चाहते हैं; सीधे शेयर चुनने की जरूरत नहीं |
Portfolio Composition:
यहाँ Kotak Nifty PSU Bank ETF का Portfolio Composition (पोर्टफोलियो संरचना) दिया गया है।
Kotak Nifty PSU Bank ETF – पोर्टफोलियो संरचना (Portfolio Composition)
| बैंक का नाम | अनुमानित शेयर वजन (%)* |
|---|---|
| State Bank of India (SBI) | लगभग 40–45% |
| Punjab National Bank (PNB) | लगभग 10–12% |
| Bank of Baroda (BoB) | लगभग 10–12% |
| Canara Bank | लगभग 5–7% |
| Union Bank of India | लगभग 5–6% |
| Indian Bank | लगभग 4–5% |
| Bank of India | लगभग 3–4% |
| UCO Bank | लगभग 2–3% |
| Central Bank of India | लगभग 1–2% |
| Others (छोटे PSU बैंक) | लगभग 5% |
सारांश:
- SBI ETF का सबसे बड़ा हिस्सा है।
- फंड लगभग 10–12 PSU बैंकों में फैलाया गया है, जिससे Risk कम होता है।
- यह Index-Linked Fund है, इसलिए बैंकिंग सेक्टर की समग्र परफॉर्मेंस के अनुसार रिटर्न मिलता है।
Performance Overview
लंपसम निवेश रिटर्न (Lumpsum Returns)
| अवधी | निवेश तिथि | निवेश राशि (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न (%) | वार्षिक रिटर्न (CAGR) (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | 10 अक्टूबर 2024 | ₹10,000 | ₹11,675 | 16.75% | 32.38% |
| 3 वर्ष | 10 अक्टूबर 2022 | ₹10,000 | ₹25,882.70 | 158.83% | 37.26% |
| 5 वर्ष | 9 अक्टूबर 2020 | ₹10,000 | ₹58,552.30 | 485.52% | 42.34% |
| 10 वर्ष | 9 अक्टूबर 2015 | ₹10,000 | ₹24,178.20 | 141.78% | 9.22% |
| आरंभ से अब तक | 8 नवंबर 2007 | ₹10,000 | ₹31,609.90 | 216.10% | 6.63% |
SIP रिटर्न (SIP Returns)
| अवधि | मासिक SIP राशि (₹) | कुल निवेश (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न (%) | वार्षिक रिटर्न (CAGR) (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | ₹1,000 | ₹12,000 | ₹14,010.52 | 16.75% | 32.38% |
| 2 वर्ष | ₹1,000 | ₹24,000 | ₹28,575.67 | 19.07% | 17.74% |
| 3 वर्ष | ₹1,000 | ₹36,000 | ₹51,803 | 43.90% | 25.09% |
| 5 वर्ष | ₹1,000 | ₹60,000 | ₹1,33,115.69 | 121.86% | 32.51% |
| 10 वर्ष | ₹1,000 | ₹1,20,000 | ₹3,11,968.75 | 159.97% | 18.16% |
प्रदर्शन तुलना (Performance Comparison)
| अवधि | Kotak Nifty PSU Bank ETF | Nifty PSU Bank TRI | Nifty 50 |
|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | 16.58% | 17.27% | 1.15% |
| 3 वर्ष | 37.26% | 38.00% | 13.60% |
| 5 वर्ष | 42.34% | 43.29% | 16.22% |
निष्कर्ष (Conclusion)
- लंबी अवधि में अच्छा प्रदर्शन: फंड ने पिछले 3 और 5 वर्षों में मजबूत रिटर्न दिया है।
- SIP के माध्यम से नियमित निवेश: नियमित SIP निवेश से भी अच्छा रिटर्न प्राप्त किया जा सकता है।
- बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन: फंड ने Nifty PSU Bank TRI और Nifty 50 इंडेक्स को पिछले 1 और 3 वर्षों में बेहतर प्रदर्शन किया है।
Kotak Nifty PSU Bank ETF Top Holdings
Kotak Nifty PSU Bank ETF का पोर्टफोलियो मुख्य रूप से भारत के प्रमुख सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों (PSU Banks) में निवेश करता है। यह ETF Nifty PSU Bank Index को ट्रैक करता है और इसमें कुल 14 बैंकिंग कंपनियों के शेयर शामिल हैं।
मुख्य होल्डिंग्स (Top Holdings) – 30 सितंबर, 2025 के अनुसार
| बैंक का नाम | पोर्टफोलियो में हिस्सा (%) |
|---|---|
| State Bank of India (SBI) | 32.84% |
| Bank of Baroda | 14.70% |
| Canara Bank | 12.85% |
| Punjab National Bank (PNB) | 11.98% |
| Union Bank of India | 8.24% |
| Indian Bank | 8.17% |
| Bank of India | 4.62% |
| Bank of Maharashtra | 2.71% |
| Indian Overseas Bank | 1.27% |
| Central Bank of India | 1.13% |
| UCO Bank | 1.07% |
| Punjab & Sind Bank | 0.40% |
निवेश में विविधता
इस ETF में कुल 14 सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के शेयर शामिल हैं, जिससे निवेशकों को बैंकिंग सेक्टर में विविधता प्राप्त होती है। SBI, Bank of Baroda, Canara Bank, और PNB जैसे प्रमुख बैंकों का इसमें महत्वपूर्ण हिस्सा है।
Kotak Nifty PSU Bank ETF Returns
यहां Kotak Nifty PSU Bank ETF के (Returns) को प्रस्तुत किया गया है:
लंपसम निवेश रिटर्न (Lumpsum Returns)
| अवधि | निवेश तिथि | निवेश राशि (₹) | वर्तमान मूल्य (₹) | कुल रिटर्न (%) | वार्षिक रिटर्न (CAGR) (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 सप्ताह | 3 अक्टूबर 2025 | ₹10,000 | ₹10,147.30 | 1.47% | – |
| 1 महीना | 10 सितंबर 2025 | ₹10,000 | ₹10,951.90 | 9.52% | – |
| 3 महीने | 10 जुलाई 2025 | ₹10,000 | ₹10,925.70 | 9.26% | – |
| 6 महीने | 9 अप्रैल 2025 | ₹10,000 | ₹12,671.50 | 26.71% | – |
| YTD (2025) | 1 जनवरी 2025 | ₹10,000 | ₹11,776.90 | 17.77% | – |
| 1 वर्ष | 10 अक्टूबर 2024 | ₹10,000 | ₹11,658.10 | 16.58% | 16.58% |
| 2 वर्ष | 10 अक्टूबर 2023 | ₹10,000 | ₹14,953.10 | 49.53% | 22.25% |
| 3 वर्ष | 10 अक्टूबर 2022 | ₹10,000 | ₹25,882.70 | 158.83% | 37.26% |
| 5 वर्ष | 9 अक्टूबर 2020 | ₹10,000 | ₹58,552.30 | 485.52% | 42.34% |
| 10 वर्ष | 9 अक्टूबर 2015 | ₹10,000 | ₹24,178.20 | 141.78% | 9.22% |
| आरंभ से अब तक | 8 नवंबर 2007 | ₹10,000 | ₹31,609.90 | 216.10% | 6.63% |
Kotak Nifty PSU Bank ETF के फायदे (Strengths)
1) सरल और पारदर्शी निवेश
- यह फंड सीधे सरकारी बैंकों के शेयरों में निवेश करता है।
- आपको अलग-अलग शेयर चुनने की जरूरत नहीं, फंड इंडेक्स को फॉलो करता है।
2) कम लागत वाला निवेश
- ETF होने की वजह से इसका खर्च अनुपात (Expense Ratio) बहुत कम है।
- लंबी अवधि में यह निवेशकों के लिए फायदेमंद होता है।
3) लंबी अवधि के लिए अच्छा विकल्प
- PSU बैंकिंग सेक्टर में अगर वृद्धि होती है, तो फंड अच्छा रिटर्न दे सकता है।
- यह उन निवेशकों के लिए सही है जो सुरक्षित और स्थिर बैंकिंग सेक्टर में निवेश करना चाहते हैं।
4) SIP के माध्यम से नियमित निवेश संभव
- आप इसे मासिक या तिमाही SIP के रूप में भी निवेश कर सकते हैं।
- छोटे निवेश को नियमित करके लंबी अवधि में बड़ा लाभ प्राप्त किया जा सकता है।
5) इंडेक्स-फॉलोइंग
- यह फंड Nifty PSU Bank Index को ट्रैक करता है, इसलिए मार्केट की मुख्य प्रवृत्ति के अनुसार प्रदर्शन करता है।
Kotak Nifty PSU Bank ETF के जोखिम (Risks)
1) उच्च जोखिम (High Risk)
- यह केवल PSU बैंकों में निवेश करता है।
- अगर बैंकिंग सेक्टर प्रभावित होता है, तो ETF का मूल्य भी घट सकता है।
2) मार्केट उतार-चढ़ाव
- शेयर बाजार की अनिश्चितताओं की वजह से ETF की कीमत रोज़ बदलती रहती है।
3) सरकारी नीतियों पर निर्भरता
- PSU बैंक सरकारी नीतियों और आर्थिक माहौल से सीधे प्रभावित होते हैं।
- कोई नकारात्मक सरकारी निर्णय या आर्थिक मंदी होने पर नुकसान हो सकता है।
4) लिक्विडिटी रिस्क (Liquidity Risk)
- कभी-कभी ETF खरीदते या बेचते समय कीमत अपेक्षित से कम या ज्यादा हो सकती है।
Difference Between Nifty Bank and Nifty PSU Bank
यहाँ Nifty Bank और Nifty PSU Bank के बीच का अंतर टैबल के रूप में बताया गया है:
Nifty Bank vs Nifty PSU Bank – अंतर तालिका
| विशेषता (Feature) | Nifty Bank | Nifty PSU Bank |
|---|---|---|
| इंडेक्स का उद्देश्य (Purpose) | भारत के प्रमुख सभी बैंकों के प्रदर्शन को ट्रैक करना | केवल सरकारी बैंकों (Public Sector Banks) के प्रदर्शन को ट्रैक करना |
| शामिल बैंकों की संख्या (No. of Banks) | लगभग 12–14 बड़े निजी और सरकारी बैंक | लगभग 12–14 केवल सरकारी बैंक |
| मुख्य बैंक (Major Banks) | SBI, HDFC Bank, ICICI Bank, Axis Bank, Kotak Bank | SBI, PNB, Bank of Baroda, Canara Bank, Union Bank आदि |
| निवेश का प्रकार (Type of Investment) | निजी + सरकारी बैंकिंग सेक्टर का मिश्रण | केवल सरकारी बैंकों में निवेश |
| जोखिम (Risk) | निजी और सरकारी बैंक दोनों शामिल होने के कारण मध्यम से उच्च | केवल सरकारी बैंकों पर निर्भर होने के कारण उच्च |
| वोलैटिलिटी (Volatility) | तुलनात्मक रूप से कम (Private Banks स्थिर रिटर्न देते हैं) | तुलनात्मक रूप से अधिक (PSU बैंक ज्यादा उतार-चढ़ाव दिखाते हैं) |
| उपयुक्त निवेशक (Suitable Investor) | लंबे समय के लिए बैंकिंग सेक्टर में संतुलित निवेश चाहते हैं | लंबे समय के लिए केवल सरकारी बैंकों में निवेश करना चाहते हैं, उच्च जोखिम सहने वाले निवेशक |
| रिटर्न संभावना (Return Potential) | स्थिर और संतुलित रिटर्न | उच्च उतार-चढ़ाव के साथ अधिक रिटर्न की संभावना |
सरल भाषा में निष्कर्ष:
- Nifty Bank = सभी बड़े बैंकों का मिश्रण, जोखिम और रिटर्न मध्यम स्तर पर।
- Nifty PSU Bank = केवल सरकारी बैंक, उच्च जोखिम लेकिन लम्बी अवधि में उच्च रिटर्न की संभावना।
Final Thoughts (अंतिम विचार)
1) सरल और पारदर्शी निवेश विकल्प
- यह फंड सीधे सरकारी बैंकों (PSU Banks) में निवेश करता है।
- निवेशकों को अलग-अलग शेयर चुनने की जरूरत नहीं होती, फंड इंडेक्स को फॉलो करता है।
2) लंबी अवधि के लिए उपयुक्त
- अगर आप बैंकिंग सेक्टर में भरोसा रखते हैं और लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं, तो यह ETF अच्छा विकल्प है।
- नियमित SIP निवेश से लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न हासिल किया जा सकता है।
3) कम खर्च, उच्च पारदर्शिता
- ETF होने के कारण इसका खर्च अनुपात कम है।
- निवेशकों को फंड की गतिविधियों की पूरी जानकारी उपलब्ध होती है।
4) उच्च जोखिम भी है
- यह फंड केवल PSU बैंकों में निवेश करता है, इसलिए मार्केट के उतार-चढ़ाव और सरकारी नीतियों के बदलाव से प्रभावित हो सकता है।
- उच्च जोखिम सहने वाले निवेशकों के लिए ही यह उपयुक्त है।
5) निवेश रणनीति
- छोटी-छोटी राशि को SIP के माध्यम से नियमित निवेश करना बेहतर रहता है।
- लंबी अवधि (3–5 साल या उससे अधिक) तक निवेश करने पर जोखिम कम और रिटर्न अधिक होने की संभावना रहती है।
Nippon India ETF Junior BeES: Performance, Returns & Portfolio Explained
Edelweiss Silver ETF: Complete Guide For Beginner’s
How to Invest in Invesco India Nifty 50 ETF: Step-by-Step Guide
