यहां Motilal Oswal Midcap Fund – Direct Growth की पूरी जानकारी प्रस्तुत की गई है:
Motilal Oswal Midcap Fund एक equity mutual fund है जो mid-cap companies पर फोकस करता है, जिसका मकसद ज़्यादातर मिड-कैप स्टॉक्स में इन्वेस्ट करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन देना है। नीचे फंड का पूरा ओवरव्यू दिया गया है:
Fund Overview (फंड का विवरण)
- फंड हाउस (Fund House): Motilal Oswal Asset Management Company
- फंड प्रकार (Fund Type): मिडकैप इक्विटी म्यूचुअल फंड
- लॉन्च तारीख(Launch Date): 24 फरवरी 2014
- नेट एसेट वैल्यू (NAV): ₹118.15 (14 अक्टूबर 2025)
- व्यय अनुपात (Expense Ratio): 0.69% (31 अगस्त 2025 तक)
- जोखिम स्तर (Risk Level): बहुत उच्च (Very High)
- न्यूनतम निवेश (Minimum Investment): ₹500 (लंपसम और SIP दोनों के लिए)
- एग्जिट लोड (Exit Load): 1% (365 दिनों के भीतर निकासी पर)
- एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹34,748.89 करोड़ (14 अक्टूबर 2025 तक)
- बेंचमार्क (Benchmark): Nifty Midcap 150 Total Return Index
- फंड मैनेजर्स (Fund Managers): निकेट शाह, सुनील सावंत, राकेश शेट्टी, अजय खंडेलवाल
Motilal Oswal Midcap Fund NAV
यह रहा Motilal Oswal Midcap Fund का NAV (नेट एसेट वैल्यू)
- Direct Growth स्वरूप का NAV (10 अक्टूबर 2025 तक): ₹119.48
- Regular Plan – Growth का NAV (10 अक्टूबर 2025 तक): ₹104.12
Fund Managers of Motilal Oswal Midcap Fund
यह रहा Motilal Oswal Midcap Fund के फंड मैनेजर्स की जानकारी
फंड मैनेजर्स
| नाम | भूमिका | जुड़ने की तिथि / अनुभव |
|---|---|---|
| निकेत शाह (Niket Shah) | Equity Component का मुख्य फंड मैनेजर | जुलाई 2020 से इस योजना के लिए मैनेजर |
| अजय खंडेलवाल (Ajay Khandelwal) | Equity Component के सह-मैनेजर / Co-Manager | अक्टूबर 2024 से शामिल हुए |
| राकेश शेट्टी (Rakesh Shetty) | Debt Component और फंड के ऋण (Debt) हिस्से की देखभाल करते हैं | 22 नवंबर 2022 से |
| सुनिल सावंत (Sunil Sawant) | विदेशी (Foreign) सिक्योरिटीज / अंतरराष्ट्रीय हिस्से का प्रबंधन | 1 जुलाई 2024 से |
Motilal Oswal Midcap Fund Portfolio
यह रहा Motilal Oswal Midcap Fund का पोर्टफोलियो विवरण:
टॉप होल्डिंग्स (Top Stock Holdings)
नीचे प्रमुख वो कंपनियाँ हैं जिनमें इस फंड ने अधिक निवेश किया है (लगभग प्रतिशत शेयर):
| कंपनी का नाम | शेयर का प्रतिशत (%) |
|---|---|
| Dixon Technologies (India) Ltd. | ~ 10.08% |
| Eternal Ltd. | ~ 9.37% |
| Coforge Ltd. | ~ 9.79% |
| Persistent Systems Ltd. | ~ 8.33% |
| One97 Communications Ltd. | ~ 8.09% |
| Kalyan Jewellers India Ltd. | ~ 7.84% |
| Trent Ltd. | ~ 9.14% |
| Polycab India Ltd. | ~ 6.22% |
| KEI Industries Ltd. | ~ 4.11% |
| Kaynes Technology India Ltd. | ~ 3.70% |
Sector-Wise Allocation
| सेक्टर | आवंटन अनुमानित प्रतिशत (%) |
|---|---|
| Capital Goods / उद्योग / कैपिटल गुड्स | ~ 24-25% |
| Technology / सूचना प्रौद्योगिकी | ~ 19-20% |
| Consumer Discretionary / उपभोक्ता विलासिता | ~ 8-9% |
| Communication / संचार सेवाएँ | ~ 3-4% |
| Healthcare | ~ 3-4% |
| Financial / वित्तीय क्षेत्र | कुछ प्रतिशत (~3-5%) |
| Others / अन्य छोटे-सेक्टर | शेष प्रतिशत जो विभिन्न छोटे क्षेत्रों में विभाजित है |
Motilal Oswal Midcap Fund Returns
यह रहा Motilal Oswal Midcap Fund की रिटर्न्स (Returns) की जानकारी:
Returns Table
| अवधि | रिटर्न (%) |
|---|---|
| 1 वर्ष | ~ −3.56% |
| 3 वर्ष | ~ +28.00% |
| 5 वर्ष | ~ +34.66% |
| लॉन्च से अब तक | ~ +23.73% (CAGR) |
Motilal Oswal Midcap Fund SIP Returns
| अवधि | कुल निवेश राशि (Monthly SIP) | वर्तमान मूल्य | कुल रिटर्न (%) | वार्षिकीकृत रिटर्न (Annualised XIRR) |
|---|---|---|---|---|
| 1 वर्ष | ₹12,000 | लगभग ₹12,437.94 | ~ 3.65% | लगभग 6.82% |
| 2 वर्ष | ₹24,000 | लगभग ₹28,196.17 | ~ 17.48% | लगभग 16.31% |
| 3 वर्ष | ₹36,000 | लगभग ₹51,412.89 | ~ 42.81% | लगभग 24.54% |
| 5 वर्ष | ₹60,000 | लगभग ₹1,18,193.46 | ~ 96.99% | लगभग 27.48% |
| 10 वर्ष | ₹1,20,000 | लगभग ₹3,85,381.39 | ~ 221.15% | लगभग 22.07% |
Motilal Oswal Midcap Fund Direct Growth
| Investment Period | ₹10,000 Invested On | Latest Value (₹) | Absolute Return (%) | Annualized Return (%) | Category Average (%) | Category Rank |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 Week | Mar 12, 2025 | 10,308.00 | 3.08% | — | 4.11% | 29/29 |
| 1 Month | Feb 19, 2025 | 9,905.60 | -0.94% | — | 1.57% | 29/29 |
| 3 Months | Dec 19, 2024 | 8,069.60 | -19.30% | — | -13.07% | 28/29 |
| 6 Months | Sep 19, 2024 | 8,703.10 | -12.97% | — | -13.86% | 9/29 |
| Year-to-Date | Jan 1, 2025 | 8,132.10 | -18.68% | — | -11.74% | 29/29 |
| 1 Year | Mar 19, 2024 | 12,396.00 | 23.96% | 23.96% | 14.61% | 2/29 |
| 2 Years | Mar 17, 2023 | 18,874.80 | 88.75% | 37.21% | 28.81% | 1/29 |
| 3 Years | Mar 17, 2022 | 21,777.60 | 117.78% | 29.53% | 19.63% | 1/25 |
| 5 Years | Mar 19, 2020 | 48,542.40 | 385.42% | 37.14% | 31.33% | 2/23 |
| 10 Years | Mar 19, 2015 | 51,992.20 | 419.92% | 17.91% | 15.74% | 1/20 |
| Since Inception | Feb 24, 2014 | 104,560.90 | 945.61% | 23.62% | 20.17% | 5/29 |
Motilal Oswal Midcap Fund की प्रमुख मजबूतियां (Strengths)
1) लंबी अवधि में मजबूत प्रदर्शन
- फंड ने पिछले 5 और 10 वर्षों में शानदार रिटर्न दिए हैं।
- इसका औसत वार्षिक रिटर्न (CAGR) लगभग 23–24% के आसपास रहा है, जो मिडकैप कैटेगरी में बहुत अच्छा माना जाता है।
2) अनुभवी फंड मैनेजर्स
- निकेत शाह, अजय खंडेलवाल जैसे अनुभवी फंड मैनेजर्स इस फंड को संभालते हैं, जो गहराई से रिसर्च कर निवेश चुनते हैं।
3) मिडकैप ग्रोथ स्टॉक्स पर फोकस
- यह फंड भारत की तेजी से बढ़ती मिडकैप कंपनियों में निवेश करता है, जो भविष्य में बड़ी कंपनियाँ बन सकती हैं।
- इससे निवेशकों को “High Growth Potential” का फायदा मिलता है।
4) लंबी अवधि में संपत्ति बनाने का अवसर
- नियमित SIP के ज़रिए यह फंड लंबे समय में अच्छा धन (wealth) बना सकता है।
5) डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो
- फंड कई सेक्टर जैसे कैपिटल गुड्स, टेक्नोलॉजी, कंज्यूमर प्रोडक्ट्स आदि में निवेश करता है, जिससे जोखिम थोड़ा कम होता है।
Motilal Oswal Midcap Fund के जोखिम (Risks)
1) उच्च उतार-चढ़ाव (High Volatility)
- मिडकैप कंपनियों के शेयर तेजी से ऊपर-नीचे होते हैं।
- इस कारण अल्पकाल (short term) में निवेश मूल्य घट-बढ़ सकता है।
2) सेक्टर-कंसंट्रेशन रिस्क
- फंड कुछ सीमित सेक्टरों (जैसे कैपिटल गुड्स और टेक्नोलॉजी) में ज़्यादा निवेश करता है।
- यदि ये सेक्टर कमजोर पड़ते हैं, तो पूरे फंड का प्रदर्शन प्रभावित हो सकता है।
3) बाजार जोखिम (Market Risk)
- यह पूरी तरह इक्विटी फंड है, इसलिए अगर शेयर बाजार में गिरावट आती है तो NAV में भी गिरावट संभव है।
4) कम अवधि के निवेशकों के लिए नहीं
- 1–2 साल के निवेशक को इसमें नुकसान भी हो सकता है क्योंकि यह फंड लंबी अवधि के लिए डिज़ाइन किया गया है।
5) उच्च जोखिम श्रेणी (Very High Risk Category)
- SEBI के अनुसार, यह फंड “Very High Risk” कैटेगरी में आता है, यानी केवल वही निवेशक इसे चुनें जिनकी जोखिम सहनशीलता अधिक है।
Final Verdict (अंतिम निष्कर्ष)
अगर आप ऐसे निवेशक हैं जो लंबी अवधि में ज्यादा मुनाफा (High Returns) कमाना चाहते हैं और थोड़ा रिस्क लेने में सहज हैं, तो Motilal Oswal Midcap Fund आपके लिए एक बढ़िया विकल्प हो सकता है।
यह फंड उन मिडकैप कंपनियों में निवेश करता है जिनके पास भविष्य में तेजी से बढ़ने की क्षमता (High Growth Potential) होती है।
फंड का ट्रैक रिकॉर्ड मजबूत है — पिछले कुछ सालों में इसने Nifty Midcap 150 Index को भी पीछे छोड़ा है।
हालाँकि, ध्यान रहे कि यह फंड शॉर्ट-टर्म (कम अवधि) के लिए नहीं है।
अगर बाजार में गिरावट आती है, तो आपके रिटर्न्स अस्थायी रूप से घट सकते हैं।
इसलिए, यह फंड उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो 5 से 10 साल या उससे ज्यादा अवधि तक निवेश बनाए रख सकते हैं।
किसके लिए सही है?
- जो निवेशक लॉन्ग टर्म वेल्थ बनाना चाहते हैं।
- जो मिडकैप शेयरों के उतार-चढ़ाव को झेल सकते हैं।
- जिनका लक्ष्य उच्च रिटर्न के साथ पूंजी वृद्धि (Capital Growth) है।
किसके लिए नहीं है?
- जो कम जोखिम या फिक्स्ड रिटर्न चाहते हैं।
- जो 1-2 साल में पैसा निकालने की योजना बना रहे हैं।
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